北京检察院披露借助虚拟货币变相买卖外汇案：涉案金额超11亿元

北京检察院披露借助虚拟货币变相买卖外汇案分析

2025年10月29日，北京市人民检察院在《金融检察高质效履职典型案例》中，揭露了一起涉案金额超11亿元的借助虚拟货币变相买卖外汇案件。这一案例不仅反映了当前金融市场复杂性的增加，也凸显了利用虚拟货币进行非法交易的风险与监管难度。

根据检察机关的查明情况，2023年1月至8月间，林某甲等人受他人指使，通过利用五人名下的多张银行卡，接收来自非法换汇组织“上家”客户的资金转入。该团伙以虚拟货币——泰达币（USDT）作为媒介，实现了资金的跨境转移，实际上是变相买卖外汇的犯罪行为，并从中谋取利润。据通报，这一团伙的非法经营总额高达人民币11.82余亿元，其中夏某某、包某某等五名成员参与金额介于1.49余亿元至4.69余亿元不等。

虚拟货币作为一种新兴的金融产品，在区块链技术支持下，为人们提供了便捷的资金转移方式。然而，这些虚拟货币同样具备与法定货币兑换的能力，因此也成为了不法分子进行非法交易的工具。检察机关指出，林某甲等人通过实际控制的多个泰达币交易平台账户，将人民币转化为USDT，再经平台交易完成资金的跨境转移，实质上是在变相买卖外汇。

2025年3月21日，北京市海淀区人民法院对此案作出了一审判决。五名被告人因犯非法经营罪被判处有期徒刑两年至四年不等，并处相应罚金。值得注意的是，各被告人均认罪认罚，且未提出上诉，这意味着此案的判决已经正式生效。

这起案例不仅为法律界提供了利用虚拟货币进行外汇交易的法律判断标准，也为金融监管机构敲响了警钟。在虚拟货币日益普及的今天，如何有效识别和打击利用虚拟货币进行变相买卖外汇的行为，成为了监管部门的重要课题。同时，这也提醒广大投资者在进行虚拟货币投资时，要严格遵守法律法规，防止自己的资产成为不法分子的交易工具。

从这起案件中可以看出，借助虚拟货币进行变相买卖外汇的犯罪活动不仅涉及巨额资金，而且操作手法隐蔽、复杂，对金融秩序造成了严重威胁。因此，监管部门应加强对虚拟货币交易的监管力度，建立健全相关法律法规和监管机制，以保护投资者权益，维护金融市场稳定与健康发展。同时，对于涉案人员而言，法律是公平正义的象征，任何挑战法律的行为都将受到法律的严惩，这是法治社会的基本原则。

综上所述，借助虚拟货币变相买卖外汇案件不仅触犯了我国的相关法律规定，也对金融秩序造成了破坏。检察机关和司法机关对此类犯罪的打击表明了维护国家金融安全的决心，同时也为广大投资者提供了一个警示：在追求财富增长的过程中，必须遵守法律法规，合法合规地进行投资活动。