中国互联网金融协会等七家协会联合发布关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示

防范金融风险，共筑安全屏障 —— 中国七大行业协会联合发布关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示

在当今科技飞速发展的时代背景下，数字经济的崛起催生了新型金融业态，其中，以虚拟货币为代表的数字资产逐渐成为投资者关注的焦点。然而，伴随着虚拟货币市场的活跃，各种形式的非法活动也随之增多，严重威胁着广大投资者的财产安全和社会经济秩序的稳定。为了保护消费者利益、维护金融市场稳定健康发展，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会、中国上市公司协会、中国支付清算协会等七家行业组织联合发布了一项重要风险提示，旨在引导社会公众正确识别并防范虚拟货币等非法活动带来的风险。

首先，我们要认清虚拟货币、现实世界资产代币及相关活动的本质属性。虚拟货币不是由国家法定货币发行，不具备等同的法律地位，不能作为流通使用的人民币。例如，π币这类空气币缺乏实质性的技术创新和明确的商业应用场景，其发行和运营机制透明度低，欺诈和市场操纵问题严重，且常伴随着传销、诈骗等非法活动。而稳定币目前无法有效满足客户身份识别及反洗钱要求，存在被用于洗钱、集资诈骗等风险。现实世界资产代币化通过发行代币进行融资和交易活动，也存在虚假资产、经营失败、投机炒作等多种风险。

根据中国金融管理部门的规定，任何机构和个人不得在境内开展法定货币与虚拟货币兑换、现实世界资产代币发行和融资等活动，因为这涉嫌非法发售代币票券、非法集资等非法金融活动。同时，境外虚拟货币服务提供商向我国境内提供相关业务服务同样属于非法金融活动。这些行为的参与者将依法受到追究责任。

其次，七家行业协会提醒会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动。具体而言：银行、支付机构必须拒绝为境内虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供服务；证券、基金、期货等机构不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币及相关金融产品提供服务；互联网平台企业则不得为境内发行和交易虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供任何形式的营销宣传、信息技术等服务。会员单位需严格客户尽职调查，确保展业符合监管要求，并主动发现可疑线索及时向有关部门报告。

最后，社会公众需要高度警惕各类形式的虚拟货币、现实世界资产代币业务活动。由于虚拟货币价格波动剧烈，常被用于投机炒作和传销诈骗等非法活动，投资者应增强风险意识和识别能力，保护好自己的“钱袋子”。无论是在个人社交网络还是公开平台，都要远离虚拟货币、现实世界资产代币相关活动，防止卷入违法犯罪活动。同时，对于发现涉及虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动的线索，应及时向有关监管部门举报，对涉嫌违法犯罪的行为应立即向公安机关报案。

防范金融风险，共筑安全屏障。中国七大行业协会的联合风险提示不仅是对会员单位的明确要求，也是对社会公众的提醒和指导。只有全社会共同努力，才能有效防范虚拟货币等非法活动的风险，保障广大投资者的合法权益，维护金融市场的稳健运行。