“警惕”！炒币、挖矿又火 小心披区块链马甲的金融诈骗卷土重来

警惕！炒币、挖矿热潮再起，小心披着区块链马甲的金融诈骗卷土重来

随着国家对区块链技术的明确支持，“炒币”和“挖矿”概念又重新火爆起来。然而，这股热潮背后潜藏着巨大的风险——一些不法分子借机利用区块链的名义，进行各种高收益科技投资项目，大肆进行传销、非法集资活动。投资者们必须擦亮眼睛，警惕披着区块链“马甲”的金融诈骗“重出江湖”。

在2017年，国内虚拟货币交易和相关交易所曾因监管不力被叫停。然而，近期随着国家对区块链技术的肯定，一些不法分子看准时机，将区块链技术与虚拟货币混为一谈，甚至出现了“防范代币发行融资风险政策已过时”等言论，以“链”“挖矿”“IMO”“STO”等名义开展非法金融活动。在一些三四线城市，传销组织更是伪装成区块链科技公司，打着区块链旗号行骗，煽动公众抓住所谓的投资机会，行骗手法和保健品传销如出一辙，许多群众尤其是老年人容易上当受骗。

为了防止诈骗活动泛滥，上海、北京、广东等多地金融监管部门相继出台措施，对虚拟货币交易场所进行摸排整治。事实上，2017年9月4日，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》已经明确叫停虚拟货币直接交易，清理整顿虚拟货币交易场所。然而在严厉监管下，虚拟货币交易一度低迷，但近期非法发币活动却借机死灰复燃。

上海监管部门特别提醒广大投资者，不要将区块链技术和虚拟货币混同，虚拟货币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者应增强防范意识，谨防上当受骗。相关部门也采取了一系列措施，处置境内外虚拟货币交易平台200余家，关闭相关支付账户1万余个，关闭微信营销小程序及公众号近300个。

在区块链技术发展的今天，监管部门正努力规范和净化区块链技术发展环境，清理民间炒币、非法集资和金融诈骗，保障真正的区块链技术安全有序发展。工业和信息化部人才交流中心副处长程宇表示，一些不法分子利用区块链项目进行诈骗、搞资金盘，给社会对区块链技术的负面认知带来不良影响，阻碍了技术与行业的健康发展。因此，应强化监管，加大对违法行为的惩治力度。

总之，随着炒币、挖矿概念的再度火爆，投资者必须保持警惕，认清金融诈骗的本质，避免陷入高收益科技投资项目的陷阱。同时，监管部门和政府应该继续加强监管措施，保护投资者权益，促进区块链技术健康有序发展。