警方揭秘！上海打击虚拟货币地下钱庄：跨境汇兑非法交易被查处

警方揭秘！上海严厉打击虚拟货币地下钱庄

随着全球金融市场的不断发展，虚拟货币作为新型支付工具逐渐受到人们的关注。然而，在虚拟货币的快速发展过程中，也不可避免地产生了一系列与之相关的非法交易和结算行为。上海警方在最近一系列的执法行动中，成功破获了两起利用虚拟货币实施的非法地下钱庄案件，彰显了上海警方维护国家金融秩序和打击经济犯罪的决心。

首起案例发生在今年1月，上海警方在网络巡查中发现有人在网络平台上推广换汇业务。经过综合研判，警方认为此换汇业务背后隐藏着严重的经济犯罪嫌疑。进一步调查揭示，从2024年8月起，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人未经国家主管部门批准，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。

此案中，犯罪团伙架构清晰、分工明确。犯罪嫌疑人刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现了“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。团伙获利主要依靠按比例收取服务费。

在收集到充分证据后，上海警方在今年4月起展开波次收网行动，成功抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

第二起案例同样发生在今年1月，上海警方在工作中发现某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务，但该平台并无外汇支付结算资质。进一步调查发现，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。

上海警方在掌握充足证据后，在今年7月起开展波次收网行动，成功抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上海警方在此提示，未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任。广大企业和市民群众应提高警惕，切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

随着虚拟货币在金融市场的不断普及和应用，上海警方将继续保持高度警惕，严厉打击利用虚拟货币实施的非法地下钱庄和非法结算交易，为维护国家金融安全、确保人民财产安全而不懈努力。