上海警方破获两起地下钱庄案：虚拟货币跨境汇兑成犯罪新手段

上海警方破获两起地下钱庄案：虚拟货币跨境汇兑成犯罪新手段

内容摘要：

上海，这个国际化大都市，不仅是经济发展的引擎，也面临着金融犯罪的严峻挑战。近年来，随着数字货币的兴起，上海警方在打击金融犯罪领域又取得了一系列重大进展。8月27日，上海警方召开新闻发布会，对外揭露了两起利用虚拟货币实施非法交易和结算的地下钱庄案件。两起案件中的犯罪团伙均通过虚拟货币跨境汇兑，逃避国家外汇管理法规，非法完成人民币与外币的兑换，严重扰乱了国家金融秩序。

首起案件涉及嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等五人，他们自2024年8月以来，未经国家主管部门批准，以虚拟货币为结算工具，线上线下招揽换汇客户。通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。上海警方在网络巡查中发现换汇业务，经综合研判后，认为其中存在经济犯罪嫌疑，随即立案侦查。

在案件侦查过程中，警方发现犯罪团伙架构清晰、分工明确，刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。警方在掌握充分证据后，于今年4月起开展收网行动，一举抓获19名犯罪嫌疑人，并将5名主要犯罪嫌疑人依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

第二起案件涉及嫌疑人李某等人，他们成立科技公司，分别搭建“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”两个平台，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。两个平台分工明确，一个负责虚拟货币和外币的兑换转移，另一个负责虚拟信用卡的发行和结算。上海警方在今年7月起开展收网行动，抓获9名犯罪嫌疑人，并将5名主要犯罪嫌疑人依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警方提示，未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任。因此，企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

上海警方此次破获的这两起地下钱庄案件，不仅为市民维护了良好的金融环境，也向全社会传递了一个明确的信息：国家对金融犯罪的打击力度不断加大，任何企图通过非法手段逃避国家外汇管理法规的行为都将受到法律的严惩。上海警方将继续保持对金融犯罪的高压态势，保护公民财产安全和合法权益，为维护金融秩序和国家安全作出更大的贡献。

随着金融市场的不断发展，虚拟货币作为一种新兴的金融工具，其市场地位和影响力日益凸显。上海警方破获的这两起地下钱庄案件，不仅是对虚拟货币跨境汇兑的一种警示，也反映了警方在打击金融犯罪方面的智慧和决心。未来，上海警方将继续深化对虚拟货币和金融犯罪的打击力度，确保金融市场的稳定和健康发展。

（总台记者 俞翔）}