数字货币跨境洗钱大揭秘：上海警方破获两起地下钱庄案

数字货币跨境洗钱大揭秘：上海警方破获两起地下钱庄案

数字货币作为一种新兴的金融工具，因其便捷性和匿名性，逐渐成为跨境洗钱的不法分子的首选。近日，上海警方召开新闻发布会，对外披露了两起利用虚拟货币实施地下钱庄和非法结算的案件，显示了上海警方在打击跨境洗钱犯罪活动上的坚定决心和显著成效。

案例1

2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人为谋取不法利益，在未经国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。警方在调查中发现，该犯罪团伙架构清晰、分工明确，刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。具体来说，客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。团伙获利主要依靠按比例收取服务费。

在掌握翔实证据后，上海警方在今年4月起开展波次收网行动，成功抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

案例2

另一起案件中，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”“虚拟信用卡发行结算”两个平台，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。两个平台分工明确、各有侧重。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。而在同样由该团伙搭建的“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。此后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式进行结算还款。

今年7月起，上海警方开展波次收网行动，成功抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上海警方提示，未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任。请企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

这两起案件的破获，不仅有效打击了利用虚拟货币进行非法换汇和洗钱的不法分子，也为维护金融秩序和保障公民财产安全提供了有力保障。同时，这也警示了公众在参与金融交易时必须遵守法律法规，增强风险意识，防止自己的资金安全受到损害。未来，上海警方将继续保持对跨境洗钱犯罪的高压打击态势，为营造更加安全有序的金融环境而努力。

（总台记者 俞翔）