上海警方破获特大虚拟货币洗钱案：200亿资金涉跨境汇兑挑战金融安全

上海警方破获特大虚拟货币洗钱案：200亿资金涉跨境汇兑挑战金融安全

随着互联网技术的发展，虚拟货币交易已经成为全球范围内的一种热门交易方式。然而，虚拟货币的匿名性、流转便捷性和跨境汇兑的难监管性，也让它成为不法分子进行非法跨境资金汇兑和洗钱犯罪的新型工具。上海警方在近年来就多次破获利用虚拟货币交易进行洗钱、非法经营和跨境汇兑的案件，最近一次的案例更是涉及金额高达近200亿元。

2026年8月27日，上海市公安局在新闻发布会中对外通报了上海警方打击涉虚拟货币新型经济犯罪的最新进展。今年以来，上海警方在打击犯罪行动中取得了显著成效，共侦破多起以虚拟货币为媒介的非法经营和洗钱犯罪案件，逮捕犯罪嫌疑人70余名，涉案金额超过200亿元，有效地维护了国家的金融安全和外汇管理秩序。

据警方调查，不法分子利用虚拟货币作为换汇媒介，通过虚拟货币交易平台和币商实现人民币与外币之间的兑换，并向客户收取服务费。这些不法分子往往通过线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金的对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，从中收取服务费。

在2026年1月，上海公安经侦部门在网络巡查中发现有人推广换汇业务，经综合研判后，警方认为其中存在经济犯罪嫌疑，随即展开立案侦查。经过调查，警方发现自2024年8月以来，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人为谋取不法利益，在未经国家主管部门批准的情况下，以虚拟货币为结算载体，招揽换汇需求客户，通过虚拟货币和境内外资金的对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中收取服务费。

警方发现，该犯罪团伙架构清晰、分工明确，刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。具体来说，客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。

在掌握详实证据后，上海公安经侦部门于2026年4月起开展波次收网行动，成功抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

除了非法换汇，不法分子还利用虚拟货币进行跨境非法支付结算和非法买卖外汇。上海警方近期破获一起利用虚拟货币实施跨境非法支付结算案，抓获9名犯罪嫌疑人，涉案金额2亿余元。

在调查中，警方发现犯罪团伙利用线上虚拟货币换汇平台和非法发行虚拟信用卡结算平台，通过收取手续费等牟利。团伙分工明确，分别搭建“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”两个平台，线上和线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。此后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，以虚假跨境结汇方式，与虚拟卡运营商结算还款。

上海警方在深入侦查后，于2026年7月起开展波次收网行动，成功抓获犯罪嫌疑人9名。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，杨某等4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

虚拟货币的非法使用不仅对国家的金融安全构成了挑战，也对外汇管理秩序造成了威胁。上海警方的成功破案，不仅展示了其在打击虚拟货币非法使用方面的决心和能力，也为全国其他地区提供了宝贵的经验。未来，上海警方将继续保持对虚拟货币违法犯罪的高压态势，严厉打击各种利用虚拟货币进行的非法跨境汇兑和洗钱犯罪行为，切实维护国家经济金融安全和稳定。

来源：澎湃新闻