上海警方破获两起虚拟货币地下钱庄案，揭露非法跨境汇兑网络犯罪模式

"上海警方破获两起虚拟货币地下钱庄案，揭露非法跨境汇兑网络犯罪模式"

在当前科技不断进步的时代背景下，虚拟货币作为一种新兴的金融工具，逐渐在全球范围内受到关注。然而，虚拟货币的匿名性和去中心化特性，也为不法分子提供了逃避监管的机会。近期，上海警方接连破获两起利用虚拟货币实施非法跨境汇兑和地下钱庄的案件，展现了上海警方打击网络犯罪的决心和能力。

首起案件发生在今年1月，上海警方在网络巡查中发现有人在网络平台上推广换汇业务，并发现其中存在经济犯罪嫌疑。经过综合研判，警方认为该换汇业务背后隐藏着严重的不法活动。经查，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人在未经国家主管部门批准的情况下，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中收取服务费。

在这起案件中，警方发现犯罪团伙架构清晰、分工明确。刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。整个犯罪链条形成了一个闭环的非法金融服务系统，客户无需对接外部币商，所有交易在平台内部完成结算。

上海警方在掌握了翔实证据后，于今年4月起开展波次收网行动，成功抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

第二起案件同样发生在今年1月，上海警方在工作中发现某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务，存在非法买卖外汇、非法跨境资金结算的犯罪嫌疑。经查，犯罪嫌疑人李某等人为谋取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建了“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”两个平台，通过虚拟货币和跨境资金完成兑换结算业务。

在这起案件中，警方发现李某等人的犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后，再兑换成外币，形成“资金池”，然后通过编造虚假事由跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。此外，犯罪团伙还与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，并通过虚拟货币结算，最终进行虚假跨境结汇方式进行结算还款。

上海警方在掌握了充分证据后，于今年7月起开展波次收网行动，成功抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上海警方提示，未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都是扰乱国家金融管理秩序的违法行为，情节严重的将依法追究刑事责任。企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

通过这两起案件的破获，上海警方成功揭露了利用虚拟货币进行非法跨境汇兑的网络犯罪模式，为维护国家金融秩序和网络安全提供了强有力的保障。同时，也向公众发出了警示，提醒大家警惕虚拟货币交易中可能隐藏的风险，共同维护一个健康、有序的金融环境。