美国国土安全局：中国犯罪团伙利用礼品卡洗钱转移资金

中国犯罪团伙利用礼品卡洗钱转移资金，美国国土安全局发出警告

近年来，随着全球化的不断深入，跨国犯罪活动愈发猖獗，尤其是通过电子支付和网络金融手段进行的洗钱、诈骗等行为。近日，美国国土安全局（DHS）揭露了中国有组织犯罪团伙利用礼品卡洗钱，将资金非法转移回中国的案件。这起事件不仅揭示了跨境金融欺诈的新趋势，也凸显了打击跨国犯罪的紧迫性和复杂性。

据彭博社2025年10月20日报道，美国国土安全部发现中国犯罪分子通过一系列精心策划的操作，在美国市场上进行大规模洗钱活动。这些犯罪团伙首先利用盗取的高价值礼品卡购买电子产品等商品，随后将这些货物运回中国境内转卖，待赚取不法收益后，他们将资金转换为加密货币，并通过中国的支付平台进行转移，以此逃避法律的制裁和监管机构的追踪。

DHS指出，过去两年间，仅由这种礼品卡洗钱行为引起的欺诈损失就已超过10亿美元。这一数字令人震惊，但同时也反映了犯罪团伙的猖獗以及他们所使用的诈骗手段的高级程度。中国犯罪分子通过微信等社交平台批量购买被盗取的卡号，同时还利用短信诈骗和SIM农场（非法收集大量电话SIM卡的网络）等手段进行洗钱活动。

这种新型欺诈方式的兴起，不仅严重破坏了美国市场秩序，也损害了消费者的利益，更为国际金融体系的安全稳定带来了隐患。对此，DHS呼吁加强国际合作，共同打击跨境犯罪，保护消费者权益和金融市场健康发展。同时，DHS也建议消费者提高警惕，对礼品卡交易进行严格审查，避免成为不法分子的洗钱工具。

此外，美国政府和相关监管机构应加强对电子支付和网络金融平台的监管力度，提升反洗钱和反恐融资的能力。通过技术手段监测可疑资金流动，及时发现并阻止犯罪分子利用礼品卡等手段进行的洗钱活动。同时，加强法律政策的制定与执行，确保对跨境犯罪的打击力度不减，有效维护国际经济秩序和安全。

总之，中国犯罪团伙利用礼品卡洗钱转移资金的案件，不仅是对美国市场的一次重大挑战，也是全球范围内需要共同面对的问题。只有通过国际社会的共同努力和协调行动，才能有效地遏制此类犯罪活动，保护消费者的财产安全，维护全球金融市场的稳定与繁荣。