上海警方破获两起利用虚拟货币地下钱庄案

上海警方破获两起利用虚拟货币地下钱庄案

在数字化时代的大背景下，虚拟货币逐渐成为国际金融市场上不可或缺的一部分。然而，不法分子也利用虚拟货币的特性，企图通过非法交易赚取不正当利益。幸运的是，上海警方近日破获了两起利用虚拟货币实施的非法地下钱庄案件，展现了上海警方在维护金融秩序和打击非法金融活动的坚定决心。

首先，让我们回顾一起发生于2024年8月的案例。上海警方在网络巡查中发现，有人通过网络平台推广换汇业务，且存在经济犯罪嫌疑。经警方综合研判，认为该换汇业务涉及非法经营，遂展开立案侦查。

经查，犯罪嫌疑人刘某、徐某、高某、王某等人利用虚拟货币为结算载体，线上线下招揽有换汇需求的客户，通过虚拟货币和境内外资金对敲流转，非法完成人民币与外币的兑换，并从中按比例收取服务费。该犯罪团伙架构清晰、分工明确，刘某负责对接客户需求、联系虚拟货币币商、下达转账指令；徐某、高某等人负责招募社会人员，批量开设银行账户，供犯罪团伙归集和流转换汇资金；王某则专门负责操作涉案账户、划转客户资金。客户将人民币转入团伙控制账户后，犯罪团伙即对接虚拟货币币商购入虚拟货币，再由境外渠道抛售兑换为外币，交付至客户指定境外账户，实现“人民币-虚拟货币-外币”的非法兑换。

在今年4月起，上海警方开展波次收网行动，成功抓获19名犯罪嫌疑人。目前，刘某、徐某、高某、王某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关依法批准逮捕，其余犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

第二起案例同样揭示了虚拟货币在非法交易中的运用。上海警方在工作发现，某网络平台面向境内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务，且无外汇支付结算资质。警方遂开展立案侦查，发现犯罪嫌疑人李某等人成立科技公司，利用两个平台非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务。两个平台分工明确，一个负责虚拟货币与人民币的兑换转移，另一个负责虚拟信用卡发行和虚拟货币的结算还款。

警方发现，客户可以在两个互联网平台上完成虚拟货币充值、跨境兑换、虚拟信用卡申请和消费还款等一系列操作，形成一个闭环的非法金融服务系统。今年7月起，上海警方再次开展波次收网行动，成功抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

上海警方在此提示，未经国家批准以虚拟货币为媒介非法完成人民币与外币的兑换，都可能扰乱国家金融管理秩序，情节严重的将依法追究刑事责任。企业经营者和广大市民群众切勿轻信“无额度限制”“快速到账”等非法换汇宣传，地下钱庄及非法结算交易不受法律保护，资金安全无任何保障，更可能因被不法分子利用而陷入法律风险。

总之，上海警方此次破获的两起利用虚拟货币地下钱庄案件，不仅有效打击了非法金融活动，也向不法分子释放了强烈信号：国家法律不容侵犯，金融秩序不容破坏。随着金融市场监管的不断强化，上海警方将继续保持高压态势，严厉打击非法金融活动，为市民群众营造更加安全稳定的金融环境。