上海警方破获利用虚拟货币进行跨境非法支付案

上海警方破获利用虚拟货币进行跨境非法支付案

近年来，随着数字货币市场的不断发展，虚拟货币交易逐渐成为跨境非法支付结算的新手段。上海警方近日侦破了一起利用虚拟货币进行跨境非法支付结算的重大案件，成功摧毁了一个以互联网平台为载体的犯罪团伙，抓捕犯罪嫌疑人9名，涉案金额达2亿余元。

2026年7月，上海警方接到群众举报，称某网络平台涉嫌非法使用虚拟货币进行跨境支付结算。警方随即展开调查，发现该平台无合法的外汇支付结算资质，存在严重的非法买卖外汇和跨境资金结算行为。经过一系列的侦查和证据搜集，警方最终确认，犯罪嫌疑人李某等人为了谋取不法利益，成立了一家科技公司，专门搭建了两个虚拟平台——"资金跨境汇兑"和"虚拟信用卡发行结算"，以此进行非法交易。

"资金跨境汇兑"平台主要负责在境外接收客户的虚拟货币，将其兑换成外币，形成所谓的"资金池"，然后通过虚假的跨境结汇手续，实现虚拟货币与人民币的兑换转移。而"虚拟信用卡发行结算"平台则与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户在消费时以虚拟货币进行结算，而在还款时则通过虚假的跨境结汇方式进行结算。

上海警方经过深入的侦查和周密的部署，于2026年7月启动波次收网行动，成功抓获李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人已被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施。案件还在进一步侦办中。

警方在此提醒，外汇业务属于特许经营范畴，任何机构和个人未经主管部门许可，不得私自开展跨境汇兑、货币兑换等业务。企业和市民群众在使用金融产品和服务时，一定要擦亮双眼，避免使用非法平台和虚拟货币信用卡等开展跨境资金汇兑，以免造成财产损失。对于任何发现的违法犯罪线索，应及时向公安机关或外汇管理部门举报。

虚拟货币的合法与非法使用边界模糊，但警方始终保持高度警惕，严厉打击任何利用虚拟货币进行非法支付结算的行为。我们呼吁社会各界共同维护良好的金融秩序，共建和谐安全的数字货币市场。