上海警方破获利用虚拟货币跨境支付大案：自研记账软件揭露网络犯罪网络

上海警方破获利用虚拟货币跨境支付大案：自研记账软件揭露网络犯罪网络

上海，这个充满活力的国际都市，不仅是中华文化的摇篮，也是经济、金融的重要枢纽。在这样的环境中，警方的侦查能力和打击犯罪的能力尤为重要。近日，上海警方成功破获了一起利用虚拟货币实施跨境非法支付结算的大案，不仅揭露了一个利用互联网平台为载体的犯罪网络，还展示了上海警方运用自研记账软件进行侦查的强大能力。

据调查，2026年7月，上海公安经侦部门在对网络平台进行常规检查时，发现某平台不仅面向国内用户提供虚拟货币充值、多币种跨境兑换、虚拟信用卡发行等服务，而且其提供的服务范围和业务范围远超其资质范围，存在明显的非法买卖外汇、非法跨境资金结算的嫌疑。警方随即对该平台进行了深入的调查，并正式立案侦查。

经过初步审查，警方发现犯罪嫌疑人李某等人为了追求非法利益，私自成立了一家科技公司，分别搭建了“资金跨境汇兑”和“虚拟信用卡发行结算”两个平台。这两个平台在线上和线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务，通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。

警方在调查中发现，这两个平台分工明确，各有侧重点。在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后，将其兑换成外币，形成所谓的“资金池”，再通过编造虚假事由进行跨境结汇，从而实现了虚拟币与人民币的兑换转移。在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家虚拟卡运营商合作，向客户发行虚拟信用卡，客户可将该卡用于日常消费，还款时需以虚拟货币进行结算。之后，犯罪团伙在境外将虚拟货币兑换成外币，并以虚假跨境结汇方式与虚拟卡运营商结算还款。

面对这样复杂和隐蔽的网络犯罪，上海警方没有退缩。在经过深入侦查后，警方制定了周密的收网计划，于2026年7月起展开了波次收网行动，成功抓获了李某等9名犯罪嫌疑人。目前，李某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办中。

这起案件的破获，不仅对上海乃至全国的网络支付和虚拟货币市场起到了警示作用，更展示了上海警方在网络犯罪侦查方面的高效和专业。警方提醒广大企业和市民群众，在选择跨境资金汇兑服务时，一定要擦亮眼睛，确保使用的平台和虚拟货币信用卡等服务的合法性和安全性，避免财产损失。如果发现任何涉嫌非法经营的线索，应及时向公安机关或外汇管理部门举报。

上海警方破获的这起利用虚拟货币跨境支付的大案，不仅是对犯罪分子的有力打击，也是对网络安全和金融秩序的维护。随着科技的发展，虚拟货币和跨境支付结算业务将继续在金融领域占据重要位置，上海警方将继续保持高度警觉，利用先进的侦查手段，为维护上海乃至全国的金融安全作出更大的贡献。